运筹软件-贷款担保行█业管理系统-运筹软件

运筹软件-贷款担保行业管理系统-运筹软件

担保管理系统主要功能包括客户档案管理、项目管理、保前管理、评级模型、合同登记、反担保落实、收费登记、保后监管、风控预警、结案办理、续贷办理、风险代偿和追偿、内部办公、统计报表等功能。通过业务管理系统的实施可提高担保机构规范管理水平和风险控制能力，从而提升担保公司的综合管理能力。担保管理系统根︽据担保行业相关制度文件和监管要求，结合担保公ξ　司监管体制，将担←保公司的日常监管、人员管理、报表报送、统计查询、风险控制等工作融合到一个▓系统平台中，并通过互动平台与各上下级各部门、各岗位人员进行无障碍信息交流。担保管理系统信息化建设功能主要包含下列内容： a) 可按照担保公司的办公方式定制开发各项功能，支持业务审核流程、保后跟踪流】程、反担保释放流程的自定义功能，充分满足担保公司核心业务需求。 b) 系统功能全面，担保流程清№晰，从项目开始受理到结案办理全部实现流程管理，利于降低担保公司操作风险。 c) 职责分工明确，待办任务一目了然。通过用户权限分配，将每个环节的岗位工作与既定的业务︼流程充分结合，实现担保业务处理过程的╳协同性与高效性。 d) 结合☆移动客户端，实现数据统计详尽，信息报送准确。系统需实现日常管理所需的多维度、多种类的统计，提高担保公司数据统计效率，保证数据的有效性和准确性。 e) 建立完善的项目档案数据库，为担保公司积累完善的客户和项目档案资料，方便后续业务开展。 f) 系ζ统功能不仅符合担保公司现有实际业务需求，且能够随着担保公司业务的不断发展进行进一♀步完善升级。 5.1.1. 业务关键点 1) 主体基本信息

基本信息	负责人：所在县区姓名性别身份证号联系方式备注
	项目主体：主体类别（四类主体，可多选）细分行业类别主要经营内容经营地址种养大户：家庭农场：名称代码等∞信息合作社_：名称代码主要成员等信息公司：名称代码注册资本股东名称及出资等信息
	主★要家庭成员：关系姓名性别身份证ω　号职业
	资金需求：贷款用途、申请金额
	土地承包经营权> 编号、面积、所有人等信息

2) 网查信息

征信状况	由业务部门确定需征信调査对象的范围，对征信调査对象征信情况进行描述（负债情况、担保情况)，并对征信总体状况进行判断性描述
涉诉状况	由业务部门确定需涉诉被执行调査对象的范围，并对调査对象■ 涉诉被执行情况进行※判断性描述
立项	是否予以立项担保产品类别是否批量业务拟∮办理银行项目经理

3) 入户调查信息

经营状况	批量类业务：由业务部门确定描述模板（覆盖产品要素）企业【类业务：根据调查报↙告需要描述实际情况，并根据调查了解的信息作出判断性描述
财务状况	批量类业务：如需要可对项目财务状≡况进行简单说明企业类业务：由业务部门确定描述模板，并对进行分析判断性描述，对财务数据真实性进行判断性描述（硬性反担保措施充足的可进行简化）。
关联企业	大额业务、企业类业务应进行关联企业调查企业名称，关联关系，征信状况，涉诉状况，负债情况。认为有必要的应对关联企业进行全面调查
反担保措施	1. 反担保△方式（选）保证：姓名身份证号码职业备注」企业名称社会信用代码备注经营权抵押：证件类型号码所有人面←积备注房产抵押：房产证号所有人面积估值备注设备抵押：设备名称相关描述估值备注 1. 反担保方式（选） ……………… 是否已办理，证明文件类型，号码
其他需说明的情况	对调查中存在的其他需要说明的情况可进行说明
调查结论	项目可行：拟担保额度，结论性描述█ 项目⊙不可行：结论性描述调査报告：确定不同模板，系统抓取相关信息生成报【告

4) 项目决策

项目决策	评审意见书：确定不同模板，系统自动生成意见书评审意见：评审通过、否决、有条件通过

5) 担保管理

担保意向书	主办银行意向书编号＠意向金额发出日期是否有效自动生成意向书确△定不同模板
银行借款合同	贷款银行借款合同类别借款合同编号金额利率期限曰期
委托担保合同	定义模板，自动生成，扫描件〒上传存档
反▃担保合同	定义模板，自动生成，扫描件上传存档
担保合同	定义模板，自动生成，扫描件上传存档

6) 保后管理

保后跟踪	曰期人员情况描述
状态	正常不正常（分条记录欠息、逾期、代偿等相①关状态）
到期	正常还款付息（记录日期）是否续保（是：进入调査程序，否：说明原因）
评价	分级分类管理

5.1.2. 系统输入输出＠点、关键用户角色主□　要功能说明

一、项目管理

(一）项目建档

从基本信息录入开始，到项目立项视为建档完成基本信息录入：可由公司工作◣人员录入，也可由县区产权中心工作人员录入。网查信息录入：主要是征信状况及涉诉被执行状况，由公司工作人员录入。项目建档：项目立项，确定◆业务类型、调查人员等。功能权限为公司业务主管。

(二）尽职调查

调查信息录◆入：由公司业务人员录入，各项下信息录入的具体要求由分管业务领导牵头确定。调查结论：项目经理形成调查结论，拟办理的业务生成调查报告（Word文档形式，调查报告内容应与录入信息基∴本一致）。生成调查报告后项目信息不能进行修改。

(三）项目决策

生成项目审批表：批量业务与单个业↘务选择不同模板(Word文档形式，系统抓¤取相关数据生成）评审结论：根据评审委员的评审结论确定。通过的，可以形成担保合同、反担保合同等文件。不通过的，不能形成相关文件。有条件通过的，将项目信息维护状态调整为可修改状态，追加相关条件后，重新〇生成调查报告。功能权限为公司风控分管√领导。

(四）担保办理

担保意向书：定义模板，自动生成。功能权限为公司业务分管领导。银行▲借款合同：由项目主调负责维护相关信息。委托担保合同：定义模板，自动生成。功能权限为公司业务分管领导。担保合同：以担保函形式的，定义模板，自动生成。银行要求以银∑　行制式合同的，录入担保合同主要信息。功能权限为业务分管领导。反担保合同：定义模板，自动生成。功能权限业务分管◥领导。抵押登记等完成后，录入相关抵押登记信息。功能权限为项目主办人员。

(五）保后管理

保后跟踪：录入保后管理相关信息。功能权限为项目主办人员。项目状态。默认状态为正常。分正常状态为欠息、逾期、代偿等。功能权限项目主办▲人员。项目评价：对项目进行▼分级分类管理。到期管理：正常还款付息，标记」项目完成，记录还款曰期等相关∞信息，根据实际情况，将反担保措施状态调整为解除。如需要续保续贷，由系统将项目信息复制，进入项目立项，尽〗职调查状态。功能权限项目主办人员。

(六）其他事项

1．是否将反担保措施管理单独设计一个功能模ξ　块，请相关业务人员讨论后确定。 2．涉及㊣土地经营权抵押的，其抵押█登记与解除抵押登记与已有信息系统建立好接口。 3. 为便于信息维护，相关信息录入界面、查询界面等确定一名项目经理与软件公司工作人员进行沟通。 4. 系统生『成的文本，公司相关工作人员能够相关模板进行格式、内】容方面的调整。

二、统计查询

(一）格式化查询统计汇总表：分县区、分银行、分主体等◇汇总查询（笔数、金额)及相关条件组合后汇总查询。 (二）自定义查询根据录入信息主要内容，自定义查询条件进行查询。详细贷款担保行业管理系统方案请来电索◎取：400-090-2005

PK项目	评价标准	运筹软件	其他品牌
品牌认知	成◣立时间长、专业度高、坚持管理思想指导软件，软件系统服务企业管理；坚持技术创新、服务企业为本，不投机√取巧，不炒作热点。	10余年专注企业管理软件研发，融入世界管理大师的先进管理思想，帮助企事业单位建立以客户为中ㄨ心的经营理念、组织模式、业务规则及评※估系统，形成一套整→体的科学管控体系。	成立时间短，风投注资成立≡，注重营销，炒作概念，只顾发展用户注册量，能圈更多的钱。
行业案例	高端行业越多越好，理念先进，精细化管理，经验丰富，见多识广，专家顾问型团队；坚决杜绝“粗放式、简单化”管理。	高精尖企业管理规范、理念超前，引领作用强卐，浪潮集团、中国移动、华谊兄弟、中国高铁、国家储备粮集团等都是运筹典型客户。	专注模式〇简单、松散管理的入门▼级产品，粗放式乡镇企业加工厂，信息化普及程度低的客户最多、人员最多。
功能强弱	CRM、OA、ERP、HR、SCM、微商城、APP、BPM等高度集成，整套企业管理体系，可以临时不用，但不能没有，否则后期对接后患无穷。	提供一体化●管理系统，可分割使用，亦可集成使用。全面不失细致↙，通过一套软件即可掌控企业的人、财、物，产、供、销，运筹行业专用系统更强大，没有我们做不到，只有你想不到。	只提供部分功能，典型的“信息孤岛”，碎片化管理，不成体系。简易、low，成了他们的代名词。好的管理体系不只是考勤、录客户、事务审批这⌒么简单。
个性定制	优秀的企业＠都有自己的独特管理体系，这就需要个性化的软件系统支撑，就像衣服“高级定制”，“量体裁衣”，精品永远是王道。	行业定制+企业个性，运筹软件服务30多个行业，提供双定制产品及服务，我们坚信每个企业都是独一无二的，互联网思维，才是中国企业发展根本。	典型特征：千篇一律，千人一面。总体来说就是信息化管理的V1.0版，大众普及化产♀品，永远只会在低端市场活跃。
方便实用	符合人体工程学、管理工程学，工作习惯，编辑习惯、阅览习惯，众多前沿客户、工程师验证优化。	8种色系，随心选择，界面风格统一，适应设计潮流，一看即会，触类旁通，系统越是高深，表现越要浅显易懂。	过度美化，牺牲统一，简单的东西为了体现丰富化，只能在表现形式上多变花样，与管理↓方向南辕北辙。
可扩展性	企业所有管理体系工具尽可能♀都纳入软件系统，全面抛弃各种Excel表格数据填报、统计、下载查看的搬运工模式。	门户、场景、菜单、图标、语言、色系、表单、流程、字段、报表、app、数据引用、公式运算、自定义业务函数、回写、校验、权限、消息、预警、定时或触发任务均可自定义配置。	有用没用的功能都在刷存在感，换色、换门户、换图标、换菜单名称、换表单字段、换可选项、换报表、自定义业务关联引用、回写，想都不用想，因为①架构所限没法实现。
周期风险	无论简单需求，复杂需求，都有专业项目实施方案、配备项目经理把控进度、需求调研、个性化配置、安装、培训、上线、优化。	周期短，简单需求1周内完成配置、培训，系统可拆分、可组合；预算有限的情况下可总体规划，分期购买。首期满足核心需求，后期逐步拓☉展。	简单需》求较短，复杂需求难以确定，因为二◣次开发涉及费用核算、双方汇报、审批，讨价还价、验证测试、BUG修复、综合成本高、风险大。
系统集成	专业的管理系统工程一定是高度集成的，开放的接口，保持生态链良性发展。	集成呼叫中心、第三方ERP、OA、视频会议、单点登录、网银在线支付、微信、短信、Email、身份№认证等。	大多为在线租用云部署模式，封闭式架构、不对外开放，不支持二次开∴发、第三方应用集成。
售后服务	专业考评工程师服务，支持远程协助、上门服务、驻场实施，与购买需求有偏差能及时响应。	项目组管理服务，用户满意度考评。超过购买需求30%以内，免费提供服务。超出部分〖核算工作量，按工╱时成本计费。	超过购买需求，不仅无免费服务。有的收费也难满足需求，二次开发也不是想做就能做，需要依赖于强大的平台支撑。
价格成本	本地部署、云部署，使用没有本质区别，产权性质类似买房、租房，主要是随心所欲可定制度的差别、资产和费用的』区别。	可租可售，同等品质水准比同行价低50%，通用普及●版、行业∑　专用版、高端定制版按需合作。运筹软件的经营理念：质优价廉，童叟无欺。	租用版抱着试试看的态度选择者居多，这也是圈用户的套路，只租不售，按年收费，表面便宜，实属不然，3年的钱足够买永久授权。

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