银行证券是一个特殊的行业，特殊在它具有一定的“神秘性”，金融行业是一个↘专业性比较强的领域，做好金融行业CRM客户关系管理，需要有一定的实践经验。今天㊣我们与大家分享一个在证券领域成功实施CRM系统的案例。

　带着CRM（客户关系管理）全业务链与整合成果，华泰证券董事长吴万善再次来到理财周报券商「年会的现场。

　　这一年来，华泰证券打造的CRM渐入佳境，与联合的整合也产生效益。在吴万善的眼中，无论行业的风向是创新还是风控，华泰证券的全业№务链、大投行的发展战略始终未变，而这些都为其金控体系的完善助力。

　　首先是CRM系统。所谓CRM，作◣用在于收集客户信息，所有包括经纪、资管、投行的客户资料都纳入这个数据库。

　　这个系统正如不少互联网金融企业提倡的大数据作业系统，华泰证券的CRM通过整理碎片化的客户资料，进而高效地整理归纳出各家客户的交易偏好、潜在需求，从而摆脱过去各业务线条各自为政的分割局面。换言之，CRM是华泰证券打造全业务链的基石，有利于公司各条业务客户的ζ信息整合，为其提供综∩合性的财富管理服务。

　　实际上，该系统自2007年建立以来，华泰证券每年都对其进行巨额投入。今年，CRM不仅已完成IT系统的搭建，同时，呼叫、交易、报盘、数据中心等经纪业务运营支撑平台也正在完善过程中，互联网营销将被涵盖其中。最终的目标，形成多层次的服务支持，为分析客户需求与服务提供有力的技术支撑。

　　CRM的★循序渐进，带来最直接的效果，是公司盈利☆能力得到进一步加强。

　　今年上半年，华泰证券营业收入、净利润分别实现36.4亿元和12.9亿元，分别同』比增长7.11%和21.78%。其中，融资融券业务得到高速发◣展，很大程度上弥补了二级市场疲软、IPO暂停以来带来的业绩缺口。

　　“CRM是公司全面转型的核心支撑之一，华泰就像一个外科医生，透过各种化验数据诊病”，吴万善在多↙个场合反复提及这句话，他的设想正在每年逐步提升的业绩中得到验证。

　　另一方面，华泰与联合的整合正在开花结果。

　　去年中，公司将投行业务、研究所注入华≡泰联合。

　　至此，这场为期6年的整合终于收官，华泰证券负责经纪、自营、资管、创新等业务线⌒，华泰联合则负责投行、研究所，成为专业的子公司。

　　如今，一年之后，整合的效果究竟如何？华泰联合在并购市场△中的表现已经给出了答案。公司为蓝色光标(48.690, -5.41, -10.00%)、掌趣科技(33.770, -3.75, -9.99%)等上市公司提供过桥贷款、差异化对价←等服务，开创了国内投行并购重组的对价创新先河。

　　这样的表现不只意味着华泰联合在IPO暂停的背景中走出了㊣　自己的道路，同时，文化整合的效果也在今年每个并购案例中得以显现。

　　过去整合过程中，如何协调华泰证券传统的风格与原联合证券灵活机制一直是困扰各方的难题，不过，从今年投行操刀的几起并购项目看，创新性的对价服务★承接了原联合证券的灵活、市场化风格。

　　目前，华泰联合的大投行架构分为股权融资部、并购融△资部、债券部，三个部门既各自独立平行，又相互协调融合。据了解，华泰联合数十亿元的并购基金正在筹备中，创新性的服务还会持续。

　　CRM与整合效果初现，完善了华泰证券的金控体系。

　　截至目前，华泰证券的控股子公司覆盖华泰紫金控股（香港）、华泰〓紫金投资、华泰金控投资（深圳），控股子公司包括华泰长城期货，并手握南方基金、华泰柏瑞基金。PE、期货、基金、离岸等牌照一应俱全。

    以上案例再次证明，要做好客户关系管理，对于金融行业而言，是离不开CRM系统的部署。